NRA賬戶辦理已經(jīng)成為目前企業(yè)境外投資的重要首選，但是很多企業(yè)都是先了解NRA賬戶開(kāi)戶流程和優(yōu)勢(shì)，而NRA賬戶管控重點(diǎn)和賬戶使用須知反而很容易被企業(yè)忽視掉，今天舒心企服小編重點(diǎn)來(lái)講解一下NRA賬戶的管控重點(diǎn)和賬戶使用須知。
 
NRA賬戶的管控重點(diǎn)：
 
1. 業(yè)務(wù)不可以違反銀行制裁方面政策：全面制裁的國(guó)家/地區(qū)/個(gè)人包括：伊朗，朝鮮，古巴，敘利亞，蘇丹，克里米亞地區(qū)，委內(nèi)瑞拉、利比亞等。行業(yè)制裁的包括俄羅斯的石油行業(yè)，深海探測(cè)行業(yè)。不能直接涉及，間接或轉(zhuǎn)賣(mài)等也不行，絕對(duì)不能涉及，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，資金會(huì)被凍結(jié)。
2. 不能涉及各種網(wǎng)絡(luò)賭博，博彩行為等。
3. 不能涉及各類電信詐騙，非法集資，傳銷等。
4. 不能涉及虛擬貨幣，包括比特幣買(mǎi)賣(mài)等。
5. 不能和非法錢(qián)莊交易，也不能和money exchange 公司等收/付款。
6. 不能涉及軍事武器行業(yè)，相關(guān)的武器及配件的買(mǎi)賣(mài)。不能涉及毒品交易等；
7. 公轉(zhuǎn)私單筆不能超過(guò)USD5萬(wàn)，一個(gè)月不能超過(guò)1次，且需要提供文件解析。
 
NRA賬戶開(kāi)戶后的使用須知：
 
1. 新開(kāi)賬戶首筆超過(guò)USD1萬(wàn)的交易（同名轉(zhuǎn)賬除外），需提供合同或發(fā)票或?qū)?yīng)的運(yùn)輸單據(jù)等或資金和交易對(duì)手情況說(shuō)明等資料；
2. 單筆對(duì)外付款超過(guò)USD100萬(wàn)的，需提前知會(huì)客戶經(jīng)理；
3. 賬戶開(kāi)戶后三個(gè)月內(nèi)需有進(jìn)賬，賬戶不能0余額；連續(xù)六個(gè)月無(wú)交易，需按新客戶重新提供資料審查；連續(xù)一年無(wú)交易，將會(huì)被停用；
4. 每個(gè)月需登陸網(wǎng)銀完成銀企余額對(duì)賬；
5. 每年需要及時(shí)更新商業(yè)登記證和周年申報(bào)表，并提供給銀行更新有效期等信息；
6. 遵守銀行反洗錢(qián)，反制裁等各項(xiàng)要求。
 
NRA賬戶全年不能多次頻繁公轉(zhuǎn)私。（目前允許向個(gè)體工商戶匯款，不限金額，但需要提供個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照和采購(gòu)合同）。
 
賬戶可以使用網(wǎng)銀查賬，對(duì)外付款，網(wǎng)銀會(huì)設(shè)置兩個(gè)角色，一個(gè)是經(jīng)辦（制單員），一個(gè)是復(fù)核（授權(quán)員）。
 
短信動(dòng)賬通知免費(fèi)。微信銀行免費(fèi)，微信銀行需開(kāi)通網(wǎng)銀后設(shè)置，可查賬，但不能轉(zhuǎn)賬。
沒(méi)有手機(jī)銀行。
 
目前各大銀行辦理NRA賬戶還是需要提供ODI境外投資備案憑證，如果企業(yè)不知道如何辦理NRA賬戶和ODI境外投資備案的話，可以直接委托舒心企服辦理，具體可以在線咨詢了解。