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辦理NRA賬戶有行業(yè)限制嗎?

日期: 2022-12-01 17:24:46

沒有,目前辦理NRA賬戶沒有行業(yè)限制?,F(xiàn)在辦理NRA賬戶需要有ODI境外投資備案,如果說有行業(yè)限制的話,在辦理ODI境外投資備案的時候已經(jīng)幫企業(yè)規(guī)避一些行業(yè)了,所以只要企業(yè)成功辦理ODI備案,注冊海外公司之后直接以海外公司為主體辦理NRA賬戶即可。
 
辦理NRA賬戶

辦理NRA賬戶的流程:
 
1、特殊機構附碼證申領
 
需在開戶前到外匯局申請?zhí)厥鈾C構代碼賦予通知書,然后提交注冊證明資料原件及加蓋公章的復印件。如已在其他銀行開戶并申領,但不慎遺失的,原則上需至原開戶行進行補領。
 
2、NRA賬戶開戶資料
 
境外注冊成立的公司文件(香港地區(qū)為注冊證明書,有效期內(nèi)的商業(yè)登記證及NC1表,年審后的NAR1);
 
特殊機構代碼賦碼通知書(外匯局簽發(fā));
 
公司股份證明文件;
 
董事/有權簽字人的有效身份證件原件;
 
香港公司章程或其他離岸公司章程;
 
上述資料均需提供原件,如以外文顯示,需提供中文翻譯件;
 
公司公章、法人印章;
 
填寫齊全的境外新客戶盡職調查表;
 
主營貨物貿(mào)易進出口的,需提供一套可以佐證客戶貿(mào)易背景的單據(jù),包括但不限于合同、發(fā)票、提單及報關單,其他貿(mào)易背景的,提供相關真實性資料;
 
曾在他行開戶的,提交至少三個月的對賬單,原則上需有交易對手名稱;
 
外地企業(yè)申請需提交至少兩張照片輔助核實,照片需包含經(jīng)營地門牌或銘牌,需包含實際經(jīng)營產(chǎn)品(庫存,樣品等皆可);
 
銀行NRA業(yè)務流程提交開戶申請資料→辦理查冊手續(xù)(核實企業(yè)存續(xù)的合法有效性)→銀行審核開戶資料及辦理相關手續(xù)→經(jīng)當?shù)劂y行核準(如需)→開立賬戶。
 
NRA賬戶特別注意事項:
 
1、境內(nèi)付款銀行在辦理NRA賬戶向境內(nèi)居民付款業(yè)務時,應在付款報文的付款附言中注明“nra payment”字樣(如果是通過境內(nèi)非居民離岸賬戶辦理付款,則注明“osa payment”字樣),以便于境內(nèi)收款銀行識別該筆款項的來源并通知境內(nèi)居民及時辦理申報。
 
2、NRA賬戶屬現(xiàn)匯戶,不允許存取現(xiàn)鈔;不允許辦理結售匯業(yè)務。
 
3、NRA賬戶資金余額,除國家外匯管理局另有規(guī)定外,應當納入境內(nèi)銀行短期外債指標管理。
 
4、NRA賬戶資金,可以作為境內(nèi)機構從境內(nèi)銀行獲得貸款的質押物,按照境內(nèi)貸款項下境外擔保外匯管理規(guī)定辦理(外保內(nèi)貸)。
 
應指:境內(nèi)金融機構向外商投資企業(yè)發(fā)放本外幣貸款時,可以接受境外機構或個人提供的擔保(此時NRA賬戶資金視同境外資金)。由債權人定期向外匯局辦理登記即可。(《境外擔保項下貸款和履約情況登記表》)。 
 
辦理NRA賬戶雖然沒有行業(yè)限制,但是涉及到違法的行業(yè)還是會辦理不成功,就算辦理成功后期也能凍結賬號,如果對于辦理NRA賬戶還有任何問題,可以直接在線咨詢我們舒心企服了解。